保険マーケティング大学校

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今の時代節税トークでは社長に響かない ねんきん定期便を活用した年金トーク

田中 香津奈様プロフィール

ファイナンシャルプランナー
(CFP(R)認定者/1級ファイナンシャル・プランニング技能士)
社会保険労務士(登録番号 第13140401号)

1974年 東京都生まれ。頌栄女子学院中学・高等学校、聖心女子大学文学部卒業後、アフラック(アメリカンファミリー生命保険会社)に入社。結婚を機に退職して専業主婦になるが、時間を持て余した結果、職業訓練給付金を活用して、2002年にFP資格を取得。
2005年、独立系FP会社である株式会社フェリーチェプランを設立。FPとして「笑っていいとも!」に2回出演するなど、テレビ・ラジオなどを通じて活躍の場を広げ、「週刊ダイヤモンド」など経済誌、「an・an」など女性誌でも掲載多数。講演・セミナーの依頼も多く、特に生保業界に至っては『相続』や『ねんきん定期便』をテーマが人気。弁護士、税理士、不動産コンサルタント、IFA、生保営業パーソンなど、お金に関する各分野の専門家を紹介するネットワークも強み。個人・法人問わず、お金の不安を解消する支援をしている。

講義のポイント

独立系FPとして活躍する人の「ねんきん定期便」活用術
  • 銀行窓販が生保営業に強いのはなぜか
  • お客様の気持ちを理解するには?
  • FP自身の投資教育が大きな差別化になる
写真

ねんきん定期便を見てその方の年収が分かりますか?

それが分からないファイナンシャルプランナーが多いのが現状です。

そのためファイナンシャルプランナー自身の投資教育がきちんとできていればそれは大きな武器になります。

ねんきん定期便はお客様のお金の履歴書ともいえる情報が載っている上、特定の年齢の全国民が受け取っています。

これはお客様の気持ちを理解するための強力なツールになり得るのです。

田中さんのインタビューではねんきん定期便について詳しくお話いただきました。

田中さん:>もうぶっちゃけ言うと、ねんきん定期便を見せていただくとそのお客様の年収がわかってしまうと。

花田:確かに。

田中さん:ですから、今のその生保営業パーソンの敵が例えば窓販だったりした場合にやっぱり銀行の窓口の方というのは預金通帳をみて、例えば1000万あります。なのでこれを一時払終身にしたらどうですか?ということなので相手の気持ちが分かって話せるので保険契約しやすいと。

花田:相手の気持ちというか財産

田中さん:財産ですね(笑)

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田中さん:一つ、二つ、三つお話しして、それをすべて解決できるのが「生命保険」と。他の株とか投資信託とか不動産ですね、そういうのは出来ませんよと言うことの生命保険受け取りの固有の財産ですね。その最高裁の判決ですとか取り入れつつ、「生命保険」というは嫌いかもしれないですけどもそういう3つの効果があるんだなという事を感じていただいて、相続の事が心配になった時に税理士先生ではなくて生命保険がいいという事であれば生命保険を扱っている生保営業パーソンに相談したらいいんだなというふうに持って行くという事ですね。

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田中さん:保険営業パーソンとしてはもし、今日確定拠出年金の話を聞いていただいてちょっと僕には難しくてトークは出来ないなと感じた方は逆に新規で導入した後に、やっぱり投資教育というのがなおざりになっている形になってます。

花田:本当はやらなきゃならないんだよね。

田中さん:そうですね。やらないけなくなっているところを誰もやれる人が居ないので、そここそライフプランの強化とかそういうのは本当に、私も受けていますけど、マネーセミナーあれがもう本当にピッタリになりますので、そういうところで社長さんのベネフィットを得られるかなというところですね。

保険マーケティング大学校では、この講義動画のフルバージョンを視聴できます。もしあなたが、マーケティングを継続的に学べる環境に興味がありましたら、下記よりご入会ください。

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